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博弈论的诡计(1)-第47章

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    从博弈论的角度来看,广告也是一种信息传递的手段,是减少信息不对
称的非常有力的工具。卖家通过广告信息的传播.以较少的成本获得较高的
宣传效用;而消费者也可以通过非常小的成本,从卖家的广告信息中获得各
种所需的市场知识。但这种作用仅仅是第一层面的,企业重金投放广告更重
要的一个目的在于:清除掉潜在的市场模仿者,传递自身的巨大的实力信号。
言外之意是说,如果不给你们点颜色看看,你们还不知道马王爷三只眼。
    中国人有一句话说:酒香不怕巷子深。意思是说,只要质量过硬就不怕
没有市场。这话有一定的道理,当人们进行交易时,产品的质量确实是一个十
分重要的因素。但是问题在于,大多数消费者在购买产品时,并不能了解到每
种产品的具体质量.真正了解产品质量的是卖家。不同的卖家提供的产品质量
不同,那些劣质品的卖家会将产品的质量信息隐藏起来。
    对于消费者来说,如果他们无法区分产品质量的优劣.就只能根据对整
个市场的估计即平均质量来支付价格。当优质品和劣质品被消费者以同样的
方式对待时,劣质品在成本上具有优势,从而有可能在销售上占据优势;优
质品因其机会成本超过市场价格从而可能被挤出市场。
    但是,优质品的提供者不会甘心被劣质品逐出市场。为了使自己的产品
与劣质品区分开来.他们要选择适当的方式,向消费者传递自己的产品是优
质品的信息,改善信息不对称的状况.减少逆向选择的不利影响。于是,广
26l…
博奔论的蘑
告就成为达成这个目标的重要武器。
    假设有一家企业A开发出一种很有市场潜力的饮料,该产品对人的健康
确实有好处。但同时,另一家生产假冒伪劣产品的企业B也准备向市场推出
一种伪劣饮料。两个企业都会向公众宣布其产品是上乘的。但公众是理性的,
不会仅凭商业宣传就相信它们。
    但是.如果产品真的好.随着时间的推移,消费者能够识别出来。所以,
生产好饮料的的企业A对自己的市场有信心,它相信企业B生产的伪劣产品
终究会被消费者识破.顾客会跑到自己这里来,从而自己的市场会不断扩大.
销售收人及利润会不断增长。而企业B开始可以蒙骗一部分消费者,但时间
一长,产品的问题会暴露出来,市场会不断缩小,收入及未来利润都不能与
企业A相比。这样一来,企业A的未来预期收人远大于企业B。
    为了推动这一趋势,企业A决定请一位当红明星做广告,由于是当红明
星,他们做广告有很高的市场价格.这就使企业B不敢模仿。譬如,假定企
业A的预期收入为3000万元,企业B的预期收入为1000万元。当红明星做
广告的市场价格为2000万元.那么企业A可以请明星做广告而企业8就请
不起。
    消费者也明白这个道理。从而由此在一开始就识别出实力不足的企业B
并对其产生不信任。这样.企业B一开始就没有市场。当企业A请了当红明
星做广告时,企业B发现这位明星的市场价格太高,自己难以模仿.就会放
弃生产伪劣产品的计划。
    这就像武功高手劈断10块砖,就向别人发出一个信息:我的武艺高强,
你们可不是对手。这样不用打斗就能决出高下.避免了打斗带来的更大损失。
    所以,企业A通过请当红明星做广告而清除掉了潜在的市场模仿者,它
向公众传递自己实力强、产品好等信息。这种信息的价值取决于其所请来的
当红明星有着较高的出场价格,而不在乎明星在广告节目中说了什么,表演
了什么,当然更无所谓广告节目是否介绍产品价格等信息。企业A请当红明
星做广告本身,就为公众传递了它是生产好产品的企业这样一个信息。
    当然,并不是所有产品都适于做广告。对于低质量产品,消费者最多只
会购买一次,如果做广告的成本高于产品一次销售所得的利润.这时做广告
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信息传递:好酒也怕巷子深
就不舍算。可见,较高的广告成本将屏蔽掉一部分低质量产品。如果广告成
本高于产品第一轮销售所得的利润.叉低于多轮销售所得的利润.那么能长
销不衰的产品做广告将有利可图。
    从这个角度说,高成本广告中的产品应该是高质量产品。结果,广告作
为市场信息,传递了高质量产品的信息。或者可以说,如果不是马王爷.是
不肯把三只眼作为卖点来向市场展示的。
信息传递有成本
    在自然界当中.有很多雄鸟都长着鲜艳而厚实的羽毛以吸引雌鸟。但是,
太醒目的羽毛更容易被猎人发现,而且行动也不方便,很容易被抓获。这样
的话,为什么雌鸟要选择有缺陷的雄鸟呢?生物学家认为,鸟类世界中的雌
鸟有一种潜在的本能去寻找基因优良的雄鸟,这样他们的后代才会有优良的
基因。尽管厚重的羽毛对于生存是一个威胁或者说缺陷,但是因为只有强健
且有速度的鸟才能承受,越弱的鸟越不能负担厚重而华丽的羽毛,所以羽毛
成为雄鸟传递自身体质信息的一个可靠手段。
    因此我们可以理解,重金投人的广告,其实和雄鸟身上的羽毛一样,都
不过是传递自身实力信息的工具。但是也正如雄鸟要为这种信息传递承受更
多被捕杀的风险一样,做广告的企业也必须为信息传递付出真金白银的代价。
除了广告之外,企业采用其他方式来传递信息,同样也是要付出代价的。
    最常见的一种是质量保证和承诺.如商品包退、包换和保修等都是告诉
消费者:“买我的东西吧!没问题!”真正的优质品因质量原因退换的概率非
常小,保修期内的返修率非常低.因此从整体上不会增加多少费用,质保成
本低廉而且短期效果明显。而与此相反,劣质晶的卖家肯定提供不了这种保
证和承诺.因为这对于他们来说成本太高了。
    名牌效应作为一种信息传递方式。则更是一种长期回报十分丰厚而投入
成本也更高的手段。如小天鹅、蒙牛等品牌,本身就传递了产品是优质品的
信息。在消费者心目中。名牌代表优质。尽管不是每件名牌产品都是优质品,
但是消费者在非名牌产品中搜寻优质品的成本通常很高.而在名牌产品中搜
拍。I
博弈论的蘑舻
寻优质品的成本相对较低。因此.消费者通常会优先考虑选择名牌产品或自
己熟悉的品牌。
    信息传递是一种克服市场无效率的机制。它表明即使市场存在着信息非
对称.通过大量的信息传递,市场依然可以获得被逆向选择过程破坏的市场
效率。不过,总要为之付出一定的代价。正因为信息传递是有成本的,它才
具有甄别的效用。而且,正是因为需要传递信息的行为人在可能的信息传递之
中发生的成本不一样,才保证了信息传递的有效性。例如.只有好车的卖家才
敢请人验车,从而将车卖出,获得正的利润;卖坏车的人是绝不敢这样做的。
    现在,拿一个MBA学位似乎很流行。这样做的目的是为了升职与加薪。
例如,在公司里,老板不知道小王的确切能力,而知道自己很能干的小王为
了向老板传递这个信息,可以向老板申请停薪留职两年.去拿一个MBA学位。
等他拿到这个学位,老板很可能会给他升职、加薪。这是因为上MBA是要付
出成本的,能力低的人不敢做出这样的抉择。
    例如.如果报考某大学的两年全日制MBA,考前要参加各种各样的辅导
班,买各种各样的参考书,怎么也耍花去几千元。如果幸运地考上了,学费
是5万,6万元。之后两年吃住在学校,每个月至少要花掉2500元左右,这
样每年的花费约是3万元,两年是6万元。加上前面的费用,共计12万元。
这还不算完.因为这两年还丧失了很多收入。假定小王的年薪是5万元.那
么上MBA的机会成本就是10万元。也就是说.上一个MBA的总成本是22
万元:
    而且.这22万元还只是货币成本,是看得见的。实际上,这里还存在看
不见的成本。对于高能力的人来讲,每门课达到及格很容易;但是对低能力
的人来讲,为了及格就要花更多的时间在学习上,这无形之中增加了低能力者
发送信息的成本。如果发送信息的成本过高.就可能只有高能力者发送信息。
    发送信息的成本如果对谁都一样,就没有作用了。
    例如.如果某一个商学院为了加强MBA教育,让他们学博士课程,造成
大面积不及格,这个信息就是无效的;或者,另外一个商学院只管收钱.采
取放羊式教学,这样的MBA学位也是没有意义的。总之。信息有效的充分必
要条件是发送信息要发生成本.不同的人发送同一个信息的成本是不同的。
这是理解信息传递模型的关键。
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第1 9章
信息甄别:分离均衡的筛子
假的兴奋
仍,q我太开心
真天真
假天真
我怕我忘了怎么区分
——《假天真》歌词
狱中的分离均衡
    清代学者方苞《狱中杂记》中曾记载着他在刑部监狱中亲眼看见的一件
事。有三个犯人被判同样的杖刑,为了少吃点苦头,事前都贿赂了行杖的差
役。第一个犯人送了30两银子,被稍微打伤一点骨头,养了一个月的伤;第
二个犯人送了一倍的银子,只打伤一点皮肉,不到一个月就好了;第三个犯
人给了180两银子,受刑后当晚就步履如常了。
    同样的棍子打下去,为什么会有这种分别?
    《官场现形记》作者李伯元在另一著作《活地狱》第九回中揭示了其中
的奥妙:衙门掌刑的皂隶用板子打人,都是要预先操练熟的。有的虽然打得
皮破血流,而骨肉不伤;有的只见皮肤红肿.而内里却受伤甚重。有人说.皂
隶预先操练这打人的法子是用一块豆腐。摆在地下.拿板子打上去.只准有响
声.不准打破;等到打完,里头的豆腐都烂了,外面依旧是整整方方的一块,
博奔论的确}舻
丝毫不动。
    练就了这样一手功夫,同样的刑罚到了行杖的差役手中,自然会有
不同的后果。有人问这差役说:“犯人有的富有的穷,既然都给你拿了钱.
又何必有拿多少作分别’”差役直截了当地回答:“没有分别,谁愿意多出
钱?”
    担任捆绑犯人职责的差役,其手段也是如此。如果他们开出的条件得不
到满足,在五花大绑时便先给犯人来个骨断筋折。每年秋决的时候,虽然皇
帝朱笔勾掉的只十分三四,留下的有十分六七,但全体囚犯都要被捆绑到西
市等待命令。其中被捆绑受伤的即便幸而留下脑袋,也必然大病几个月才能
好.甚或成为一辈子也治不好的残疾。
    方苞曾问过其中一个老差役说:“大家对受刑受绑的既没什么深仇大恨,
目的只不过希望弄点钱而已;犯人果真拿不出钱,最后叉何妨放人一马,不
也算积德吗’”老差役说:“这是因为要立下规矩以警告旁的犯人,并警告后
来的犯人的缘故。如果不这样.便人人都心存侥幸了。”
    这个令人发指的黑色幽默,固然使我们为当时的黑狱状况毛骨悚然,但
是仔细一想,却叉不能不对差役区别对待犯人的手法发出一丝苦笑。手段固
然可恨.但是却可以让我们看到一点策略思维的影子,那就是分离均衡机制
的运用。
    在上一章中已经介绍,斯宾塞提出的信息传递是解决逆向选择冲突的一
种途径。事实上还有一种解决方法,那就是曾经担任过世界银行副行长的约
瑟夫·斯蒂格利茨提出的“分离均衡”。
    在市场上,拥有信息的一方主动通过做广告等方式来发布信息,从同类
中分离出来,这样才有利可图。可是.在信息不对称的市场中不具备信息的
一方,除了信息传递.应如何建立机制来筛选有信息的一方,从而实现市场
效率昵?斯蒂格利茨是把信息不对称的概念引入保险市场和信贷市场的研
究,从而回答了这个问题。
    在保险市场上一个人去投保,其目的是为了弥补可能发生的危险的损失;
而保险公司也不可能在亏损的情况下承担保险,它要追求利润。如果这时信
息是完全的.即投保人的信息也为保险公司所知道.那么投保人应该选择完
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信息甄别:分离均衡的筛于
全保险,即应该使投保后和不投保的收益水平是一样的。
    比如我投了自行车的保险.那么我看管自行车的努力可能会因为投保而
发生改变。如果没有投保,丢车以后200元钱的损失我完全承担;如果花20
元钱投了保,丢车后
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