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7。基金申购 基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。
8。基金转托管 基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。
9。基金转换 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。
10。非交易过户非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。
基金费用
1。基金交易费用基金交易费用是指在进行基金交易时发生的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。
2。基金运营费 基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用，通常是从基金资产中扣除，因此会降低基金净值。主要的基金运营费包括：基金管理费、基金托管费、持续销售法、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用等。
基金信息披露
1。开放式基金信息披露 开放式基金信息披露内容包括招募说明书（公开说明书）、定期报告和临时报告三大类。定期报告又由每日公布单位净值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制，基金托管人复核，于规定时限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。
2。招募说明书 招募说明书（初次发行后也称为公开说明书），该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则、收益分配方式等。
3。公开说明书 公开说明书是指基金成立后定期公告的有关基金简介、基金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项合其他按法律规定应披露事项的说明。
4。基金年度报告 基金年度报告是反映基金全年的运作及业绩情况的报告。除中期报告应披露的内容外，年度报告还必须披露托管人报告、审计报告等内容。该报告在会计年度结束后90天内公告。
5。基金中期报告 基金中期报告是反映基金上半年的运作及业绩情况。主要内容包括：管理人报告、财务报告重要事项揭示等，其中，财务报告包括资产负债表、收益及分配表、净资产变动表等会计报表及其附注，以及关联事项的说明等。该报告在会计年度的前6个月结束后60日内公告。
6。基金资产总值 基金资产总值是包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。
7。基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。
8。基金单位资产净值 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。
9。基金累计净值 基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
基金收益分配
1。基金收益 基金收益是指基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
2。基金净收益 基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
3。权益登记日 权益登记日是基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以参加分红，定出的这一天就是股权登记日。也就说，在权益登记日当天仍持有或申购南方稳健成长基金并得到确认的投资者均可享受此次分红。
4。除息日 除息日是权益登记日（T日）后的第一个工作日，即T＋1日。
5。红利再投资 红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。
基金风险
1。开放式基金的申购及赎回未知价风险开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。
2。开放式基金的投资风险开放式基金的投资风险是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等，债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低，成长型基金风险最高，平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力，选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。
3。不可抗力风险不可抗力风险是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。
4。市场风险市场风险主要包括是政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。
5。政策风险政策风险是指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
6。经济周期风险经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。
7。利率风险利率风险是指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
8。上市公司经营风险上市公司经营风险是指上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。
9。购买力风险购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
基金常见问题解答
1。账户业务1。哪些人可以购买基金管理公司发行的开放式基金？
（1）个人投资者包括合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等证件的中国居民。
（2）机构投资者包括在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
2。哪里可以购买基金管理公司的开放式基金？
基金管理公司通直销中心、区域理财中心和基金管理公司指定的各代销机构（包括代销银行、代销券商及其他代销机构）的营业网点（包括电子化服务渠道）。
3。港澳居民是否可以购买国内基金管理公司的开放式基金？
可以。港澳居民可凭护照开户购买国内基金管理公司的开放式基金。
4。我在证券公司已开过某家基金管理公司的基金帐户，如果到该基金管理公司的代销银行买新基金还需要再开户吗？
同一家基金管理公司的所有开放式基金在同一个基金账户，但各家基金管理公司开立不同的基金账户，基金账户以基金管理公司进行区别。凡持有某家基金管理公司开设的基金账户卡即可购买该公司旗下的所有开放式基金。
因此，原来在证券公司已开立基金帐户的投资者如果到代销银行买新基金不需要重新开户，只需新增交易帐户便可。
5。年满十六岁了而且已经办理了身份证的投资者可以开户和购买基金吗？
不可以。必须年满十八周岁且已办理身份证的投资者方可开户和购买基金。
6。个人投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）本人法定身份证件原件（包括：居民身份证、军人证或护照）；
（2）填妥的《基金账户业务申请表》。
7。机构投资者办理开户手续需要准备什么资料？
（1）加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
（2）法定代表人证明书；
（3）经办人有效身份证明原件（身份证、军人证或护照）；
（4）法人授权委托书；
（5）填妥的《基金账户业务申请表》并加盖公章。
注：销售网点接受开户申请后，当时即向投资者发放基金账户卡，但基金账户卡是否有效，投资者可于指定日期到网点办理开户确认手续。
8。基金账户的开户如何确认有效？
开户的最终结果在提交申请的工作日结束之后由注册登记人确认，开户申请人可以在提交申请后的下一个工作日得到开户确认结果。
9。何处办理基金账户资料的变更业务？
投资者的姓名或单位名称、身份证号码或工商注册号、单位性质等重要信息之一发生变化的，投资者要到有交易的代销机构网点提出申请。
投资者的联系地址、邮政编码及联系电话等信息发生变化的，投资者一般可以通过以下四种途径修改：
（1）携带相关证件前往代销机构网点办理变更手续；
（2）致电基金管理公司客服中心转人工进行修改；
（3）登录基金管理公司网站的客户系统修改账户资料；
（4）将季度交易对账单上“修改帐户资料”的回执邮寄至基金管理公司总部客户服务中心即可。
10。销户只能由本人亲自办理吗？
注销基金账户只能由本人亲自办理。
11。销户有哪些注意事项？
被注销的账户必须没有基金余额。投资者提供的注销基金账户申请资料的内容应当与基金管理公司注册登记系统所记录的基金账户资料一致。
2。申（认）购赎回业务1。什么叫开放式基金的认购？
投资者在开放式基金募集发行期间购买基金单位的过程称为认购。
2。哪些人可投资开放式基金？
中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。
个人投资者：指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照的中国居民。
机构投资者：指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织。
3。在哪里办理开放式基金的申（认）购和赎回？
基金管理公司通过其直销中心区域理财中心和各代销机构的营业网点（包括电子化服务渠道）向个人和机构投资者开放申（认购）购赎回交易。
4。如何买卖封闭式基金？
封闭式基金发行时投资者可以在交易所或者指定机构购买，一旦封闭式基金成立，即不能进行申购和赎回，投资者只能在证券公司通过交易所平台像买卖股票一样买卖封闭式基金。只是买卖封闭式基金的手续费较低，投资者只需交纳0．25％的交易佣金，不需要支付印花税。
没有证券公司股东账户的投资者，需带身份证选择一家证券公司开设股东账户，然后开设资金账户，存入保证金（或者在银行办理银证通业务后把保证金存入银行）就可以进行封闭式基金的买卖。
5。开放式基金申购和赎回的原则是什么？
（1） “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；